中银协邀请财富引擎科技举办线上远程财富管理沙龙内容分享

“ 自疫情发生后，传统的线下金融业务开展受到了严重影响，银行业各金融机构更加深刻地意识到数字化转型的迫切性。在疫情结束后，我们也将会发现远程服务与数字化作业模式会极大的提高渗透率，深刻地改变银行服务与内部作业模式，就像2003年的SARS疫情极大地提高了网上购物的渗透率一样”

中银协邀请财富引擎科技进行远程财富管理方案分享

自疫情发生后，传统的线下金融业务开展受到了严重影响，银行业各金融机构更加深刻地意识到数字化转型的迫切性。为促进财富管理与金融科技深度融合，中国银行业协会东方银行业高管研修院金融科技实验室邀请财富引擎科技进行分享，举办线上“2020远程财富管理沙龙”，分享良好实践，促进共同发展。

本次线上沙龙活动于3月11日上午10:00正式开始。中国银行业协会首席信息官高峰，中银协高管研修院金融科技实验室主任姚征，财富引擎科技创始人，交叉信息核心院副院长林常乐博士，中国建设银行总行个人金融部李尉，以及国内银行业各金融机构代表等近两百位资深学界业界人士远程参会，包括工行、建行、农行、中行、交行、邮储六大行在内的近50家银行的相关部门领导参与了活动。

林常乐：远程财富管理解决方案

活动首先由林常乐介绍远程财富管理的针对性解决方案。他谈到，银行及金融机构虽然已经通过传统的运营模式积累了大量用户、交易、金融等数据，但想要通过开展远程服务实现资源的变现，仍然存在产能不足、专业投资顾问短缺等痛点。一方面线上资源有限，资源分配不合理导致产能不足，转化率低，远程服务价值不好体现；另一方面全天候的线上服务带来的庞大流量，也需要更多更专业的客服提供全场景服务。

针对这些痛点问题，林常乐提出了客户全生命周期智能决策系统（CLV）以及远程财富管理系统（科学投顾+线上自主投顾）两个解决方案。他指出，通过金融科技赋能，产生规模化效应，将实现效率更高的自动化运营模式，从而优化资源配置、合理分配客服资源；同时，运用金融科技智能提升资产配置和产品，描摹更加精准的用户画像，满足客群需求。通过远程财富管理和智能决策，将助力银行及金融机构大范围触达客户展业，极大增加服务半径；同时数字化作业模式可显著提高经营能力，服务资源无缝调度协同。

建行总行个金部作为财富引擎合作方分享实践经验

李尉：远程财富管理落地案例实践分享

随后由李尉做《关于龙财富的报告与思考》案例分享。他首先简要分析了如今的市场环境与同业态势。近年来，国内投资理财市场规模壮大，“资管新规”也对智能投顾业务提出了创新要求，投资理财业务成为了“枪响起跑”的蓝海业务。但与此同时，存量博弈、服务能力提升的挑战愈发明显。

面对机遇与挑战，“龙财富”应运而生，它是建行打造的远程财富管理与服务平台，以“财富管理+生态系统”智慧赋能的全新模式，大大提升了客户体验。他在发言的最后指出，人是银行投顾业务的独特源泉，也迫切需要反哺，这是龙财富的重要现实意义所在。

中银协首席信息官高峰站在行业最佳实践高度总结点评

高峰：远程财富管理的“四总结一提醒”

活动最后，高峰高度认可了两位专家的精彩发言，认为林常乐教授提出的解决方案符合中国国情，有很大的市场潜力；李尉分享的案例为银行业各金融机构推动远程财富管理业务发展提供了参考。

他在随后的点评中提出了“四个总结一个提醒”。如今的银行及金融机构的线下业务已经出现瓶颈，当今的财管已经从数据、渠道、引擎，财富发生了观念的改变。在打破传统“前、中、后”台界限的同时，传统客群的界限也已经被打破，全体客户都需要算法和模型做支撑。在此基础上，国内的金融市场需要“服务+营销”，“服务+智慧”的改变。财富管理是门复杂的学科，数学是它的底层逻辑，解决方案要结合宏观经济，将国内外市场等融会贯通。因此，财富管理绝不是一个人在战斗。

最后他也提醒大家，业务开展要要基于国内监管环境，以及存量客群的服务、营销，做到科技上的放心应用，同时也要注意风险管理。高峰的点评结束后，本次线上沙龙活动也圆满结束。

疫情期间，银行更多依赖远程方式服务客户，疫情作为催化剂会进一步扩大远程服务的渗透力及数字化作业模式的大规模应用。具体到财富管理领域，也更加依赖于远程营销和远程服务模式。本次的线上沙龙的开展，将为业内相关业务的研发、应用提供更多参考。

据悉，中银协CFT线上及线下培训即将上线，为国内的金融行业蓬勃发展贡献力量。